重庆市三峡水库消落区管理暂行办法
重庆市人民政府
重庆市人民政府令第 267 号
《重庆市三峡水库消落区管理暂行办法》已经2012年11月21日市人民政府第138次常务会议通过，现予公布，自公布之日起施行。
市 长 黄奇帆
2012年12月13日
重庆市三峡水库消落区管理暂行办法
第一章 总 则
第一条 为加强重庆市三峡水库消落区管理，保护三峡水库生态环境安全和运行安全，根据《长江三峡工程建设移民条例》（国务院令第299号）、《三峡后续工作总体规划》、《国务院三峡工程建设委员会〈关于加强三峡后续工作阶段水库消落区管理的通知〉》（国三峡委发办字〔2011〕10号）、《国务院三峡工程建设委员会办公室〈关于进一步严格三峡水库库容管理的通知〉》（国三峡办发库字〔2011〕23号）等有关文件精神，结合本市实际，制定本办法。
第二条 本办法所称消落区，是指三峡水库坝前水位（吴淞高程）从175米逐步消退至防洪限制水位145米之间，在三峡水库重庆库区（以下简称库区）形成的特殊区域，以及该区域范围内的孤岛、库岸岸线和新增淤积陆地。
第三条 消落区管理坚持保护为先、治理为重、科学规划利用和服从三峡水库调度的原则。
第四条 市三峡水库管理部门和库区区县（自治县）人民政府三峡水库管理部门负责本行政区域内消落区的综合监督管理工作。
第五条 消落区属国家所有，由三峡水库管理部门管理。未经有权限的三峡水库管理部门核准，任何单位和个人不得使用消落区（设置航标等公益性助航设施除外）。
第六条 经核准使用消落区的单位和个人，应采取措施维护三峡水库生态环境安全，并在三峡水库蓄水前和主汛期到来前进行库底清理。因三峡水库调度给消落区使用者造成损失的，国家一律不予补偿。
第二章 管 理
第七条 消落区管理实行政府全面负责，三峡水库管理部门综合管理，政府有关部门各司其职的管理机制。
第八条 市三峡水库管理部门是消落区的综合管理机构，其主要职责是：
（一）贯彻落实国家有关法律、法规和本办法，编制消落区保护和使用规划。
（二）负责消落区的综合管理。监督、指导库区区县（自治县）人民政府做好消落区管理工作，会同市政府有关部门对消落区保护与管理实施执法检查，受市政府委托负责对市政府有关部门和库区区县（自治县）人民政府消落区管理工作进行考核。
（三）核准使用消落区保护与利用项目，并制定相应办法，组织审查使用消落区项目的初步设计。
（四）核准涉及占用三峡水库库容的项目。
（五）督促市政府有关部门和库区区县（自治县）人民政府整改违规项目。
（六）组织协调有关单位开展消落区管理重大问题的科学研究。
（七）完成市政府交办的其他工作。
第九条 库区区县（自治县）人民政府负责本行政区域内消落区全面管理工作。建立消落区管理责任制；编制本行政区域内消落区保护和治理规划；严格执行消落区管理的相关规定。
第十条 库区区县（自治县）三峡水库管理部门负责本行政区域内消落区的综合管理工作，核准或上报使用消落区保护和利用项目。
第十一条 政府有关部门按照职能分工，做好消落区的管理工作；收集汇总信息并定期向三峡水库管理部门通报；加强协作配合，加大联合执法力度，做到违规必究。
第三章 保 护
第十二条 采取工程性治理和生物性治理相结合的措施加强消落区生态环境保护与建设。结合三峡水库岸线保护与利用控制规划，对消落区进行保护、修复和整治，以保护三峡水库水质、库容、人居和生态安全。
第十三条 禁止下列行为：
（一）在岸线保护区进行围垦和集镇开发，引进污染项目；在岸线保留区、岸线控制区引进污染严重的项目。
（二）修坟立碑，遗弃、掩埋动物尸体以及弃土、弃物和填埋其他物体。
（三）毁林开荒或种植果树等多年生植物（生物性治理措施除外）。
（四）直接排放粪便、污水、废液及其他超过污染物排放标准的污水、废水。
（五）使用有污染的农药、化肥。
（六）其他可能造成消落区生态环境破坏、水土流失和污染水体的行为以及国家法律法规禁止的行为。
第十四条 限制下列行为：
（一）使用消落区或占用库容；
（二）在消落区堆放物品、搭建构（建）筑物、挖填工程；
（三）炸山取石取土；
（四）在消落区新建排污口；
（五）开展农业种植；
（六）国家法律法规限制的其他行为。
第十五条 消落区内重要湿地、动植物主要栖息地、陡坡型山地、孤岛、水源保护地以及保持水土、库岸稳定的区域作为保护区。保护区内应减少和避免人类活动干扰，以保留自然状态的方式保护其结构与功能。
第十六条 消落区内面积大且具有观赏价值或因生态保护需要的区域可作为生态修复区。在生态修复区内通过增大耐水淹多年生植被覆盖，控制消落区的水土流失，削减陆地面源污染，发挥消落区的生态屏障作用。同时，可提高消落区湿地生物多样性，减缓消落区生态均质化，保证消落区具有正常、健康的生态功能。
第十七条 建立健全消落区卫生防疫体系，制定完善消落区传染病疫情预防与控制、预警与应急处置、疫情收集与报告、检验与评价等制度。对消落区可能滋生病媒生物的区域应进行卫生防疫处理，预防和控制传染病的发生、流行，保障库区群众身体健康。
第十八条 建立消落区清漂保洁长效机制，加强消落区清漂保洁，降低入库污染负荷和水面漂浮物数量。
第十九条 对毗邻城市、集镇或农村人口居住密集的重要岸线，按照人居安全为重、生态环境保护优先、保护防洪库容、维护库岸稳定的原则，按规划因地制宜进行环境综合整治。
第四章 使 用
第二十条 使用消落区坚持依据规划、控制使用、严格审批、占补平衡的原则。
第二十一条 因搭建棚户经商、堆放货物沙石、从事科研活动等临时使用消落区的，不得占用库容。临时使用消落区的单位和个人应经库区区县（自治县）三峡水库管理部门核准，签订使用协议，并依法办理临时用地审批手续后方可使用。项目业主承担保护环境、恢复生态、防治污染、保护文物以及预防与控制疾病的责任，并在当年三峡水库蓄水之日的15日前按三峡水库库底清理规范进行清理。
第二十二条 长期使用消落区的基础性、公益性等建设项目不占库容的，由库区区县（自治县）三峡水库管理部门初步核查并报市三峡水库管理部门核准后，由市政府有关部门依照各自职责审批。经审批同意后再按照工程建设管理程序进行建设。
第二十三条 长期使用消落区并占用库容的，除按照本办法第二十二条规定执行外，还应编制涉河建设方案，开展防洪影响评价（若对航道有影响，应开展航道影响评价），并向所在区县（自治县）水行政主管部门或长江水利委员会申请取得水工程建设规划同意书或工程建设方案审查同意手续后，由所在区县（自治县）三峡水库管理部门转报市三峡水库管理部门；市三峡水库管理部门核查后报国务院三峡工程建设委员会审批。经审批同意后再按基本建设程序办理建设手续。
第二十四条 在消落区挖沙采石应经所在区县（自治县）三峡水库管理部门组织评估同意后，由所在区县（自治县）水行政主管部门或长江航道主管部门审批。
第二十五条 采取有效措施严格控制消落区内的种植行为。对区位、景观有明显优势的部分孤岛，经市三峡水库管理部门核准，在保护生态环境的前提下可适度开发利用，发展生态旅游和现代生态农业。
第五章 罚则与奖励
第二十六条 违反本办法第五条、第六条、第十三条、第二十一条、第二十二条、第二十三条、第二十四条、第二十五条等规定的，由有关主管部门责令停止违规行为。符合使用条件但手续不全的，限期补办手续，逾期不补办或者补办未获批准的，责令限期拆除；不符合使用条件的，由有关主管部门责令限期拆除并恢复原状，同时依照相关法规予以处罚。
第二十七条 违规审批使用消落区的，按照“谁审批、谁负责”的原则整改拆除。
第二十八条 国家工作人员在工作中因玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊造成不良后果的，依据有关规定对其实施问责；涉嫌违纪的有关人员，严肃追究违纪责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第二十九条 各级政府及有关部门工作人员在消落区管理工作中作出突出贡献的，给予表彰和奖励。
第六章 附 则
第三十条 市三峡水库管理部门和库区区县（自治县）人民政府依照本办法制定具体实施细则。
第三十一条 本办法由市三峡水库管理部门负责解释。
第三十二条 本办法自公布之日起施行。
大连市人民政府办公厅关于印发大连市融资性担保机构管理暂行办法的通知
辽宁省大连市人民政府办公厅
大连市人民政府办公厅关于印发大连市融资性担保机构管理暂行办法的通知
大政办发 [2010] 125号
各区、市、县人民政府，各先导区管委会，市政府各委办局、各直属机构，各有关单位：
经市政府同意，现将《大连市融资性担保机构管理暂行办法》印发给你们，请认真贯彻执行。
二Ｏ一Ｏ年八月十三日
大连市融资性担保机构管理暂行办法
第一章 总 则
第一条 为加强对融资性担保机构的监督和管理，规范融资性担保机构行为，促进融资性担保行业健康发展，根据《中华人民共和国担保法》、《国务院办公厅关于进一步明确融资性担保业务监管职责的通知》（国办发 [2009] 7号）、中国银监会等七部委下发的《融资性担保公司管理暂行办法》（2010年第3号）、《辽宁省融资性担保机构管理暂行办法》（辽政办发 [2010] 15号文件印发）及国家相关法律法规，制定本办法。
第二条 本办法所称融资性担保是指担保人与银行业金融机构等债权人约定，当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。
本办法所称融资性担保机构（以下简称担保机构）是指由政府或自然人、企业法人、其他社会组织出资依法设立的，经营融资性担保业务的担保机构。
凡在市内注册并从事融资性担保业务的担保机构的设立、变更、经营活动和监督管理均适用本办法。
第三条 担保机构应当按照法律、法规和本办法的规定，在政府监管部门的管理下开展业务，以安全性、流动性、收益性为经营原则，建立市场化运作的可持续审慎经营模式。
第四条 市金融发展局是全市担保机构的监管部门，会同相关部门研究制定全市融资性担保业务发展的政策措施，开展担保机构日常监督管理工作，对担保机构的风险管理、内部控制、资产质量、准备金提取等情况实施持续动态监管。
第二章 设立、变更和终止
第五条 申请设立企业性质的担保机构，须向市金融发展局提交申请，经市金融发展局出具初审意见后，报省政府金融办审批；申请设立事业性质的担保机构，除履行上述审批程序外，还须报同级机构编制部门审批。
第六条 经批准设立的担保机构，以企业性质运作的，持省政府金融办批准文件到所在地工商行政管理部门办理登记注册手续，并按照规定到所在地税务机关办理税务登记手续；以事业单位性质运作的，持省政府金融办批准文件和机构编制部门批准文件到同级事业单位登记管理部门办理登记注册手续。
第七条 未经省政府金融办批准的担保机构，各级工商行政管理部门和事业单位登记管理部门不得为其办理登记注册手续。任何单位和个人未经省政府金融办批准不得经营融资性担保业务，不得在名称中使用融资性担保字样，法律、行政法规另有规定的除外。
第八条 企业性质担保机构的设立必须具备最低限额的注册资本：
（一）跨省区开展担保业务的注册资本不得低于人民币3亿元；
（二）在省内开展担保业务的注册资本不得低于1亿元；
（三）在我市范围内开展担保业务的注册资本不得低于5000万元；
注册资本为实缴货币资本，其来源应真实合法，由出资人或发起人一次足额缴纳。
第九条 除满足最低注册资本限额外，企业性质担保机构的设立还应具备下列条件：
（一）有符合国家相关法律规定的章程；
（二）有具备持续出资能力的股东；
（三）有符合任职资格的董事、监事、高级管理人员和合格的从业人员；
（四）有健全的组织机构、内部控制、风险管理制度；
（五）有符合要求的营业场所；
（六）监管部门规定的其他审慎性条件。
董事、监事、高级管理人员和从业人员的资格管理办法参照省政府金融办规定执行。
第十条 企业性质担保机构的设立，应报送下列材料：
（一）申请书，应当载明拟设立担保机构的名称、注册地、注册资本和业务范围等事项；
（二）可行性研究报告；
（三）章程草案；
（四）工商行政管理机关核发的《企业名称预先核准通知书》；
（五）股东名册及其出资额、股权结构；
（六）股东出资的验资证明（外资除外）以及持有注册资本5%以上股东的资信证明和有关材料；
（七）拟任董事、监事、高级管理人员的资格证明；
（八）经营发展战略和规划；
（九）营业场所证明材料；
（十）监管部门要求的其他相关材料。
第十一条 外商投资担保机构的设立须向市金融发展局提交申请，经市金融发展局出具初审意见后，由市金融发展局上报省政府金融办。经省政府金融办批复后，投资者持省政府金融办批复和相关材料报送拟设立担保机构所在地外经贸主管部门初审，初审后报送市外经贸局审批并核发《外商投资企业批准证书》。设立审批条件按照本办法关于企业性质担保机构的设立审批条件执行。
第十二条 外商投资设立担保机构应按照外经贸部门相关要求提交审批材料。
第十三条 经批准设立的外商投资担保机构应当自市外经贸局批准文件印发之日起1个月内，持省政府金融办和市外经贸局的批准文件到工商行政管理部门办理登记注册手续。逾期未完成的，原批准文件自动失效。经筹建人申请，筹建期可延长3个月。
外商投资担保机构完成工商注册之日起6个月内，注册资本金应全部到位，并提交法定验资机构出具的验资报告到市金融发展局审核后，报省政府金融办和市外经贸局备案。
第十四条 事业单位性质的担保机构，设立条件和所需材料参照企业性质担保机构设立的相关规定执行。
第十五条 市金融发展局应自收到设立担保机构完整申请材料之日起15天内完成初审意见。
第十六条 经批准的担保机构应自省政府金融办批准文件印发之日起3个月内完成筹建及办理注册登记手续。担保机构在筹建期内不得从事任何担保业务活动。
第十七条 注册资本3亿元以上的担保机构可在省外设立分支机构，申请设立时，须向市金融发展局提交申请，经市金融发展局出具初审意见后，报省政府金融办审批。
注册资本1亿元以上的担保机构可在省内设立分支机构，须持市金融发展局出具的同意函，向拟设分支机构注册地的市政府监管部门提交申请。
我市担保机构可在市内设立分支机构，申请设立时，须报市金融发展局审批。
省外设立分支机构的担保机构应自完成省外分支机构工商注册后1个月内，持分支机构营业执照副本复印件报市金融发展局和省政府金融办备案。
省（市）内设立分支机构的担保机构应自完成省（市）内分支机构工商注册后1个月内，持分支机构营业执照副本复印件报市金融发展局备案。
第十八条 注册资本3亿元以上的外省担保机构可在我市设立分支机构，申请设立时，须持原所在地省级监管部门出具的同意函，向市金融发展局提交申请，经市金融发展局出具初审意见后，报省政府金融办审批。
注册资本1亿元以上的省内担保机构可在我市设立分支机构，申请设立时，须持原所在地监管部门出具的同意函，向市金融发展局提交申请，经市金融发展局出具初审意见后，报省政府金融办审批。
省外（内）担保机构设立分支机构应符合以下要求：
（一）担保机构必须连续两年盈利；
（二）担保机构符合管理办法中经营管理和风险控制相关要求；
（三）监管部门颁发经营许可证；
（四）监管部门年检合格；
（五）在人民银行备案评级机构出具有效期内的信用评级结果达到AA级以上；
（六）经营资金不低于2000万元；
（七）监管部门其他要求；
第十九条 外资担保机构设立分支机构，除符合企业性质担保机构设立分支机构相关要求外，还应按照现行外商投资企业设立分公司的相关规定办理。
担保机构分支机构的设立，应报送下列材料：
（一）申请书，应当载明拟设立担保机构分支机构的名称、业务范围等事项；
（二）法人所在地监管部门出具的同意函；
（三）可行性研究报告；
（四）工商行政管理机关核发的《企业名称预先核准通知书》；
（五）担保机构近2年经审计财务报告、经营情况及风险管理相关文件；
（六）法人授权书及法人营业执照副本复印件；
（七）拟设分支机构高级管理人员的资格证明；
（八）营业场所所有权或使用权的证明材料；
（九）所在地监管部门年检合格证复印件；
（十）在人民银行备案信用评级机构出具有效期内的信用评级报告复印件；
（十一）法人授权资金证明；
（十二）省级监管部门行政许可证复印件；
（十三）监管部门要求的其他相关材料。
第二十条 市金融发展局应自收到担保机构新设分支机构完整申请材料之日起15天内完成初审意见。
第二十一条 经批准的担保机构分支机构，应在3个月内完成筹建及办理注册登记手续，逾期未完成的，原批准文件自动失效。经筹建人申请，筹建期可延长3个月。担保机构分支机构在筹建期内不得从事任何担保业务活动。
第二十二条 非融资性的担保机构申请从事融资性担保业务，须符合企业性质担保机构的设立审批条件，向市金融发展局提交申请，经市金融发展局出具初审意见后，报省政府金融办审批。
第二十三条 非融资性的担保机构申请从事融资性担保业务，应报送下列材料：
（一）从事融资性担保业务申请书；
（二）公司章程、内部管理制度及风险控制制度等文件；
（三）法定验资机构出具的验资报告；
（四）董事、监事、高级管理人员的简历；
（五）营业场所所有权或使用权的证明材料；
（六）公司营业执照复印件、近2年财务会计报告和信用记录报告；
（七）监管部门要求的其他相关材料。
第二十四条 市金融发展局应自收到从事融资性担保业务完整申请材料之日起15天内完成初审意见。
第二十五条 经批准的从事融资性担保业务的非融资性担保机构，应在1个月内完成工商登记变更手续，逾期未完成的，原批准文件自动失效。非融资性担保机构在工商登记变更前不得从事任何融资性担保业务活动。
第二十六条 担保机构有下列变更事项之一的，在工商登记变更前须经市金融发展局审核通过后报省政府金融办审批。
（一）变更名称；
（二）变更组织形式；
（三）变更注册资本；
（四）变更注册地；
（五）调整业务经营范围；
（六）变更法定代表人、董事、监事、高级管理人员；
（七）变更股权或股东；
（八）分立或合并；
（九）修改章程；
（十）监管部门规定的其他变更事项。
第二十七条 担保机构分支机构有下列变更事项之一的，在工商登记变更前须经市金融发展局审核通过后报省金融办审批。
（一）变更名称；
（二）调整业务经营范围；
（三）注册地变更；
（四）高级管理人员变更；
（五）机构注销、合并；
（六）监管部门规定的其他变更事项。
第二十八条 担保机构或分支机构向市金融发展局提出变更申请，应提交申请报告及相关申请材料。市金融发展局在15天内完成变更申请审核，报省政府金融办审批。经批准后，担保机构或分支机构应在1个月内到工商行政管理机关办理变更登记手续。
第二十九条 担保机构因分立、合并或出现章程规定的解散事由需要解散的，应向市金融发展局提出申请，申请时须提交以下材料：
（一）解散申请报告；
（二）股东会议决议或出资人决定；
（三）清算程序；
（四）债权债务安排方案；
（五）资产分配方案；
（六）监管部门要求的其他文件。
第三十条 市金融发展局自收到担保机构完整的解散申请材料后1个月内完成初审意见，上报省政府金融办。担保机构被批准解散的，应当依法成立清算组进行清算，按照债务清偿计划及时偿还有关债务，并到工商行政管理机关办理注销登记。
第三十一条 担保机构解散或被撤销的，市金融发展局监督其清算过程。担保责任解除前，担保机构出资人不得分配财产或从担保机构取得任何利益。
第三十二条 担保机构不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，应当依法实施破产。
第三章 经营管理
第三十三条 担保机构应当依法建立健全法人治理结构，完善议事规则、决策程序和内审制度，在其经营范围内开展经营活动。
跨省、自治区、直辖市设立分支机构的担保机构，应当设2名以上的独立董事。
第三十四条 担保机构可以经营下列部分或全部融资性担保业务：
（一）贷款担保；
（二）票据承兑担保；
（三）贸易融资担保；
（四）项目融资担保；
（五）信用证担保；
（六）监管部门规定的其他融资性担保业务。
第三十五条 担保机构可以兼营下列部分或全部业务：
（一）诉讼保全担保；
（二）投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务；
（三）与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务；
（四）以自有资金进行投资；
（五）监管部门规定的其他业务。
第三十六条 担保机构可以办理再担保和债券发行担保业务，但应同时符合下列条件：
（一）近2年无违法、违规不良记录；
（二）监管部门规定的其他审慎性条件。
第三十七条 担保机构不得从事下列活动：
（一）吸收存款；
（二）发放贷款；
（三）受托发放贷款；
（四）受托投资；
（五）监管部门规定不得从事的其他活动。
担保机构从事非法集资活动的，由有关部门依法予以查处。
第三十八条 担保机构应当配备或聘请具有相关资格的经济、金融、法律、技术等方面专业人才。
跨省、自治区、直辖市设立分支机构的担保机构应当设立首席合规官和首席风险官。首席合规官、首席风险官应当由取得律师或注册会计师等相关资格，并具有融资性担保或金融从业经验的人员担任。
第三十九条 担保机构收取的担保费，可根据担保项目的风险程度，由担保机构与被担保人自主协商确定，但不得违反国家有关规定。对于担保费率明显低于或高于市场一般水平的，担保机构应向市金融发展局说明。
第四章 风险控制
第四十条 担保机构应当建立符合审慎经营原则的担保评估制度、决策程序、事后追偿和处置制度、风险预警机制和突发事件应急机制，并制定严格规范的业务操作规程，加强对担保项目的风险评估和管理。
第四十一条 担保机构对单个被担保人提供的融资性担保责任余额不得超过净资产的10%，对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保责任余额不得超过净资产的15%，对单个被担保人债券发行提供的担保责任余额不得超过净资产的30%。
第四十二条 担保机构的融资性担保责任余额不得超过净资产的10倍。
第四十三条 担保机构以自有资金进行投资，限于国债、金融债券及大型企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品，以及不存在利益冲突且总额不高于净资产20%的其他投资。
第四十四条 担保机构应当按照当年担保费收入的50%提取未到期责任准备金，并按不低于当年年末担保责任余额1%的比例提取担保赔偿准备金。担保赔偿准备金累计达到当年担保责任余额10%的，实行差额提取。
第四十五条 担保机构应当按照金融企业财务规则和担保企业会计核算办法等要求，建立健全财务会计制度，真实地记录和反映自身的财务状况、经营成果和现金流量。
第四十六条 担保机构不得为其母公司或子公司提供融资性担保。
第四十七条 担保机构办理融资性担保业务，应当与被担保人约定在担保期间可持续获得相关信息，并有权对相关情况进行核实。
第四十八条 担保机构与债权人应当按照协商一致的原则建立业务关系，并在合同中明确约定承担担保责任的方式。
第四十九条 担保机构与债权人应当建立担保期间与被担保人相关的信息交换机制，加强对被担保人的信用辅导和监督，共同维护双方的合法权益。
第五十条 担保机构应当按照规定，将公司治理情况、财务会计报告、风险管理状况、资本金构成及运用情况、担保业务总体情况等信息告知相关债权人。
第五十一条 征信管理部门应当将担保机构的有关信息纳入征信管理体系，并为担保机构查询相关信息提供服务。
第五章 监督管理
第五十二条 市金融发展局依据本办法第二章的规定认真履行担保机构设立的审核职责，在规定的时限内做出审核，对不具备从事融资性担保业务条件的不予审核。
第五十三条 市金融发展局建立健全担保机构信息资料收集、整理、统计分析制度和监管记分制度，对经营及风险状况进行持续监测。
各担保机构于每年年末全面分析评估本公司担保业务年度发展情况，并上报市金融发展局。
第五十四条 担保机构应当每半年向市金融发展局报送经营报告、财务会计报告、合法合规报告等文件和资料。担保机构报送的各类文件和资料应真实、准确、完整。
第五十五条 担保机构应按季度向市金融发展局报告资本金运用、财务状况、中介服务、投资业务的开展情况。
市金融发展局根据审慎监管的需要，适时提出担保机构的资本质量和资本充足率要求。
第五十六条 市金融发展局根据监管需要，有权要求担保机构提供专项资料，或约见其董事、监事和高级管理人员进行监管谈话，要求就有关情况进行说明或进行必要的整改。
市金融发展局认为必要时，可向银监局和银行业金融机构等债权人通报所监管有关担保机构的违规或风险情况。
第五十七条 市金融发展局根据监管需要，可对担保机构进行现场检查，也可指定中介机构进行审计。担保机构应当予以配合，并按照要求提供有关文件、资料。现场检查时，检查人员不得少于2人，并向担保机构出示检查通知书和相关证件或是委托书。
第五十八条 担保机构发生担保诈骗、金额可能达到其净资产5%以上的担保代偿或投资损失，以及董事、监事、高级管理人员涉及严重违法、违规等重大事件时，应立即采取应急措施并向市金融发展局报告。
第五十九条 担保机构应及时向市金融发展局报告股东大会或股东会、董事会等会议的重要决议。
第六十条 市金融发展局将会同有关部门建立融资性担保行业突发事件的发现、报告和处置制度，制定融资性担保行业突发事件处置预案，明确处置机构及其职责、处置措施和处置程序，及时、有效地处置融资性担保行业突发事件。
第六十一条 市金融发展局在每年2月1日至3月31日期间对本市担保机构进行年检登记。对符合本办法规定且年检合格的担保机构予以公开公示；对年检不合格或连续2年未开展融资担保业务的担保机构提出警告、限期整改，情节严重或整改后仍不符合规定的，取消其经营融资性担保业务资格。
第六十二条 建立担保机构管理人员的培训和资质认定制度。
第六十三条 加强对担保机构从业人员的培训，新进入担保行业的从业人员必须进行岗前培训。
第六十四条 建立监管部门联系机制，将融资性担保机构市场准入情况、非现场检查、现场检查监测的有关信息通报大连银监局，便于金融监管部门的协调与配合。
第六章 行业自律
第六十五条 大连市信用担保协会（以下简称“担保协会”）为社会团体法人，作为行业自律性组织，履行自律、维权、服务等职责。担保机构、协作银行、中介机构可自愿申请加入担保协会。
第六十六条 市金融发展局是担保协会的主管部门。担保协会在市金融发展局的指导下，开展担保业务及人员培训、服务标准制定、情况统计、融资咨询、理论研究和对外交流，组织会员业务合作、协调会员与银行间相关事务活动。
第七章 法律责任
第六十七条 市金融发展局从事担保机构监督管理工作的人员有下列情形之一的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
（一）违反规定审批担保机构的设立、变更、终止以及业务范围的；
（二）违反规定对担保机构进行现场检查的；
（三）其他违反法律法规及本办法规定的行为。
第六十八条 担保机构违反法律、法规及本办法规定，有关法律、法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、法规未作出处罚规定的，由市金融发展局责令改正，按照有关规定给予警告、罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第八章 附 则
第六十九条 事业性质担保机构的设立、变更、经营和监管比照企业性质担保机构执行。鼓励事业性质担保机构转为企业性质担保机构。
第七十条 本办法施行前已经设立的担保机构（包括信用担保公司、投资担保公司等）从事融资性担保业务的，应当予以规范，在2010年12月31日前达到本办法要求的担保机构，方可获得融资性担保机构资格的核准确认。
第七十一条 本办法施行前已经设立的担保机构（包括信用担保公司、投资担保公司等）不从事融资性担保业务的，应当在办理2010年度工商年检时，由工商行政管理部门在其经营范围中注明“融资性担保业务除外”。
第七十二条 本办法自颁布之日起执行。
